中信銀行:構建綠色新生態 書寫綠色金融大文章

中信銀行:構建綠色新生態 書寫綠色金融大文章

近年來,中信銀行堅定不移服務實體經濟,綠色信貸獲得長足發展。截至2023年11月末,中信銀行綠色信貸餘額超4600億元,較年初增長超1300億元,綠色信貸佔各項貸款餘額爲8.8%。

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堅定綠色發展“有態度”

在2023年3月的業績發佈會上,中信銀行管理層闡明瞭綠色金融發展的策略和舉措。中信銀行深刻認識到,必須抓住綠色轉型的歷史機遇期,大力發展綠色金融,加快推進低碳轉型,主動防範氣候變化風險,積極踐行社會責任,才能實現高質量、可持續發展。爲此,該行以戰略引領綠色金融發展,在董事會及高管層設立了相應的領導機構,統籌制定戰略目標,將綠色發展上升到戰略高度。2023年,中信銀行還制定了綠色金融發展規劃,從頂層設計、組織架構、資源配置、體系支撐、產品方案、區域發展等多角度整體佈局,全面支持綠色發展。

助力綠色轉型“有力度”

中信銀行以“四綠”爲主線,積極將各項政策勢能轉化爲發展動能。一是優選綠色行業,聚焦綠色低碳發展的關鍵領域,大力支持包括清潔能源、節能降碳、環境保護在內的7大領域;二是精選綠色客戶,聚焦光伏、風電、新能源汽車、動力電池、儲能等領域的頭部客戶,結合“五策合一”研究成果,形成首批百戶綠色客戶名單,並將定期更新和擴充。三是豐富綠色產品,中信銀行充分發揮中信協同優勢,結合場景需求以及綠色產業發展特點,立足於“銀行+銀行子公司+集團子公司”綠色金融綜合服務體系,打造包括綠色信貸、綠色債券、綠色租賃、綠色保險、綠色基金、綠色信託、綠色實業、綠色諮詢在內的“1+N+N”綠色金融產品譜系。2023年,該行成功發行200億元綠色金融債券,有力支持了綠色金融業務拓展;信用卡創新產品“中信碳賬戶”已有超800萬用戶,減排量超7000噸,逐漸成爲廣大用戶的個人綠色賬戶。四是開展綠色服務,依託碳技術及碳諮詢打造“綠色技術+綠色金融”特色化服務。中信銀行聯營單位——中匯信碳資產正在與多家林業集團洽談,提供“開發+金融+交易”的一站式金融服務。

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服務實體經濟“有溫度”

中信銀行自成立以來就與實體經濟一路同行,持續發揮金融機構的資源配置功能,努力提升實體企業的資金可得性,持續加大服務實體經濟質效。

一是助力企業實現綠色轉型彎道超車。中信銀行不遺餘力支持製造業客戶低碳轉型發展。例如,中信銀行參與支持建設的中信戴卡輪轂6號工廠已於2022年9月入選全球製造業“燈塔工廠”名單,依託資源循環利用、互聯網5G+,智能製造等技術和工藝,實現了智能閉環製造流程,打造了一個綠色低碳、智能化、數字化、柔性化的“燈塔工廠”。二是靈活運用“綠色+科創”精準對接企業融資需求。中信銀行敏銳把握某民營電氣集團急需債券融資渠道、獲取低成本融資的需求,圍繞該集團主營業務和行業特點,量身定製了“綠色債券+科創票據”的綜合融資方案。由於充分把握了政策機遇期,實現了該筆業務“綠色+科創”雙貼標資質,創新助力客戶拓展融資渠道、降低了融資成本。三是交叉融合做好“綠色金融文章”。綠色低碳技術領域與戰略性新興產業高度重合,發展綠色金融可以對高新技術領域給予有效支撐,同時還能交叉帶動鄉村振興、普惠金融領域的信貸投放,具有“一舉多得”的金融支持效果。截至2023年11月末,中信銀行投向新能源汽車關鍵零部件製造、太陽能及風力發電裝備製造、廢舊資源再生利用、污水處理再生利用、既有建築節能及綠色化改造等戰略性新興產業與綠色信貸交叉領域的信貸餘額超2000億元;投入到綠色有機農業、綠色畜牧業、園區產業鏈接循環化改造、城鎮集中供熱系統清潔化建設運營和改造等鄉村振興與綠色信貸交叉領域的信貸餘額超1100億元。

協同服務客戶“有廣度”

依託中信集團金融與實業並舉的優勢,中信銀行進一步加強與中信集團在綠色發展“生態圈”的協同力度。一方面,發揮“融融”“產融”協同機制,深度聯合集團金融子公司和產業子公司,攜手金融子公司打造“貸+債+股+租+保+基金”的綜合綠色金融服務。同時,聯手集團先進製造、先進材料、新型城鎮化等板塊的產業子公司,拓展綠色產業合作領域。另一方面,發揮中信證券、中信建投證券、中信諮詢、中信金融資產等“融資+融智”專業性,爲綠色產業客戶提供IPO、再融資、公募REITs等各類資本市場服務及專業諮詢服務。例如,中信銀行聯合中信建投資本、中信保誠人壽發起設立聚焦動力電池領域的綠色產業基金已完成備案。下一步,還將搭建包括銀行、綠色交易所、政府機構、高校院所以及綠色龍頭企業在內的綠色“生態圈”。

減排轉型“有速度”

一方面,中信銀行正在積極建設綠色金融示範行以及“碳中和”網點,2023年7月,中信銀行湖州分行授牌成爲綠色金融示範行,聚焦綠色金融主業。另一方面,中信銀行關注減少日常運營中的碳排放,包括使用綠色節能建築作爲銀行的辦公、營業場所。例如,中信銀行總行所在的中信大廈就採用了先進的能源管理系統,在樓頂設置了640塊光伏組件,每年可爲大廈自供電3.5萬千瓦時,整個大廈每年二氧化碳減排量約1100噸;該行積極推行無紙化辦公和綠色出行,在此基礎上全面樹立綠色企業文化,推廣綠色低碳生活方式。

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中信銀行相關負責人表示,未來將以綠色轉型發展的堅定態度,服務企業的火熱溫度,以及協同推動的“蔚藍”廣度積極融入國家發展大局,堅定不移走中國特色金融發展之路,以金融血脈滋養經濟肌體,致力於打造服務實體經濟“有溫度”的銀行。(中信銀行重慶分行供稿)

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