基富通:投資組合應納主、被動式基金

基富通:投資組合應納主、被動式基金

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主、被動基金優勢比一比

臺股ETF規模上看3兆,被動式投資成市場主流,基金購買平臺基富通在年後建議投資人投資組合要納入被動式ETF與主動式基金。基富通證券總經理王浩宇表示,ETF或主動式基金都是共同基金,具有資金門檻低、持股風險分散的特性,對於工作忙碌、薪資不高或不會研究企業財報的人,兩者都是簡單、能快速上手的理財工具。

王浩宇指出,ETF最大特性是追蹤指數,以貼近指數報酬爲目標,不需要經理人操盤,換股頻率低,交易成本也較低。相對地,主動式基金由經理人主動選股,以超越指數報酬爲目標,交易成本相對較高,但往往有機會創造超額回報。

此外,現行國內上市ETF種類集中在臺股、美債,至於發展較早的主動式基金,投資範圍遍及各國股票、債券,種類豐富,甚至不乏成立至今超過20年的長青基金。加上普惠金融趨勢,包括基富通在內的各大銷售機構都提供申購0手續費優惠,主、被動基金交易成本差距已大幅縮小,對投資人更加有利。

王浩宇認爲,主、被動基金各擁優勢,投資ETF的人也會搭配優質的主動式基金強化績效,不管如何配置,最重要的原則還是持之以恆的投資,例如把獎金分拆爲12包,每月定期定額投資,分散進場點、降低波動風險,即使是小資族也能逐步累積人生的財富。

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